Estos tratamientos de datos tienen como base jurídica el hecho de que son necesarios para cumplir una obligación legal que nos es exigible, según se establece en el art. 6.1.c) del Reglamento General de Protección de Datos (RGPD).

Por tanto, son necesarios para que usted pueda establecer y mantener Relaciones Contractuales con nosotros. Si se opusiera a ellos, deberíamos finalizar esas relaciones, o no las podríamos establecer si aún no las hubiéramos iniciado.

Los tratamientos necesarios para cumplir con obligaciones normativas se indican a continuación ordenados de la (A) a la (D). Señalaremos para cada uno de ellos: la descripción de la finalidad (Finalidad), si son o no tratamientos realizados en régimen de corresponsabilidad con otras empresas del Grupo CaixaBank (Corresponsables/Responsable del tratamiento), y las categorías de datos utilizados (Categorías de datos tratados)

Finalidad

La finalidad de estos tratamientos es la adopción de las medidas impuestas a nuestra actividad por la Ley 10/2010, de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo.

Las operaciones de tratamiento que se realizan para cumplir la normativa sobre prevención del blanqueo de capitales de la financiación del terrorismo son:

• Recabar la información y documentación que permite cumplir con las medidas de diligencia debida y de conocimiento de los clientes
• Verificar si usted desempeña o ha desempeñado cargos de responsabilidad pública
• Comprobar la información que usted nos facilite, contrastándola con fuentes externas, o bases de datos de los registros públicos, boletines oficiales o empresas que prestan servicios de información.
• Verificar su relación con sociedades y, si es necesario, su posición de control en la estructura de propiedad de las mismas
• Comunicar y actualizar mensualmente su información en el Fichero de Titularidades Financieras, responsabilidad del Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC)

Categorías de datos tratados

Las categorías de datos que trataremos para esta finalidad, cuyo contenido está detallado en el epígrafe 5 de nuestra Política de Privacidad ( www.caixabank.es/politicadeprivacidad), son:

• Datos facilitados por usted
• Datos observados en el mantenimiento de los productos y servicios, con excepción de datos sensibles
• Datos inferidos o deducidos por CaixaBank
• Datos que usted no nos ha facilitado directamente

Corresponsables del tratamiento

Las siguientes empresas del Grupo CaixaBank realizan en régimen de corresponsabilidad los tratamientos para cumplir con las obligaciones prevención del blanqueo de capitales de la financiación del terrorismo. Estas empresas podrán compartir los datos y utilizarlos con la finalidad indicada.

• CaixaBank, S.A.
• CaixaBank Payments & Consumer, E.F.C., E.P., S.A.U.
• VidaCaixa, S.A. de seguros y reaseguros
• BPI Vida e Pensões – Companhia de Seguros, S.A.
• Nuevo Micro Bank, S.A.U.
• CaixaBank Asset Management SGIIC, S.A.U
• Telefónica Consumer Finance, E.F.C., S.A.
• Buildingcenter, S.A.U.
• Unión de Crédito para la Financiación Mobiliaria e Inmobiliaria, CREDIFIMO, E.F.C., S.A.U.
• Corporación Hipotecaria Mutual, S.A.U., Establecimiento Financiero de Crédito
• CaixaBank Wealth Management Luxembourg, S.A.
• CaixaBank Asset Management Luxembourg, S.A.
• BPI Gestão de Ativos, SGOIC, S.A.
• Banco BPI, S.A.
• CaixaBank Titulización, S.G.F.T., S.A.U.

Finalidad

La finalidad de estos tratamientos es la adopción de las medidas impuestas a nuestra actividad por la Ley 58/2003, de 17 de diciembre, General Tributaria, y demás normativas fiscales vigentes.

Las operaciones de tratamiento que se realizan para cumplir la normativa en materia tributaria son:

• Recabar la información y documentación relativa a su fiscalidad que restablezcan las normas fiscales
• Comunicar a la administración pública los datos relativos a su fiscalidad, cuando así este establecido por las normas o sea requerido por la autoridad

Categorías de datos tratados

Las categorías de datos que trataremos para esta finalidad, cuyo contenido esta detallado en el epígrafe 5 de nuestra Política de Privacidad ( www.caixabank.es/politicadeprivacidad), son:

• Datos facilitados por usted
• Datos observados en el mantenimiento de los productos y servicios, con excepción de datos sensibles

Corresponsables del tratamiento

Las siguientes empresas del Grupo CaixaBank realizan en régimen de corresponsabilidad los tratamientos para cumplir con las obligaciones en materia tributaria. Estas empresas podrán compartir los datos y utilizarlos con la finalidad indicada.

• CaixaBank, S.A.
• VidaCaixa, S.A. de seguros y reaseguros
• Nuevo Micro Bank, S.A.U.
• CaixaBank Asset Management SGIIC, S.A.U
• CaixaBank Titulización, S.G.F.T., S.A.U.
• CaixaBank Notas Minoristas, S.A.U.

Finalidad

La finalidad de estos tratamientos es la adopción de las medidas impuestas a nuestra actividad en los programas de sanciones y contramedidas financieras internacionales adoptados por la Unión Europea y el Reino de España.

La operación de tratamiento que se realiza para cumplir los programas de sanciones y contramedidas financieras internacionales es:

• Contrastar si usted consta en listas de personas o entidades que estén incluidas en leyes, regulaciones, directrices, resoluciones, programas o medidas restrictivas en materia de sanciones económico-financieras internacionales impuestas por las Naciones Unidas, la Unión Europea, el Reino de España, Reino Unido y/o el U. S. Department of the Treasury’s Office of Foreign Assets Control (OFAC).

Categorías de datos tratados

Las categorías de datos que trataremos para esta finalidad, cuyo contenido esta detallado en el epígrafe 5 de nuestra Política de Privacidad ( www.caixabank.es/politicadeprivacidad), son:

• Datos facilitados por usted
• Datos que usted no nos ha facilitado directamente

Corresponsables del tratamiento

Las siguientes empresas del Grupo CaixaBank realizan en régimen de corresponsabilidad los tratamientos para cumplir con las obligaciones derivadas de las políticas de sanciones y contramedidas financieras internacionales. Estas empresas podrán compartir los datos y utilizarlos con la finalidad indicada.

• CaixaBank, S.A.
• CaixaBank Payments & Consumer, E.F.C., E.P., S.A.U.
• VidaCaixa, S.A. de seguros y reaseguros
• Nuevo Micro Bank, S.A.U.
• CaixaBank Electronic Money EDE, S.L. (MoneyToPay)
• CaixaBank Asset Management SGIIC, S.A.U
• Telefónica Consumer Finance, E.F.C., S.A.
• Buildingcenter, S.A.U.
• Unión de Crédito para la Financiación Mobiliaria e Inmobiliaria, CREDIFIMO, E.F.C., S.A.U.
• Corporación Hipotecaria Mutual, S.A.U., Establecimiento Financiero de Crédito
• Banco BPI, S.A.
• CaixaBank Wealth Management Luxembourg, S.A.

D. Tratamiento para cumplir con las obligaciones de concesión y gestión de operaciones de crédito, y la consulta y comunicación de riesgos a la Central de Información de Riesgos del Banco de España (CIRBE).